外汇保证金交易盈亏比是怎么看?(保证金计算盈亏方| 外汇交易软件

计算外汇保证金交易(合约现货外汇买卖)的盈亏时,主要有三个因素需要考虑:

(一)要考虑外汇汇率的变化

投资者从汇率的波动中赚钱,是合约现货外汇投资获取利润的主要途径。盈利或亏损的多少是按点数来计算的,所谓点数实际上就是汇率涨/跌的变动数量。前面介绍过,外汇汇率都是用五位数来表示的,最后一位数称为点,变动1点就称涨/跌1点。在直盘交易中,间接标价法里的每种货币的每一点所代表的价值都等于10美元,而直接标价货币的每一点所代表的美元数额则有所不同,但大致也等同于10美元(可以根据后面的公式进行计算)。在合约现货外汇买卖中,赚的点数越多盈利也就越多,赔的点数越少亏损也就越少。

(二)要考虑利息的支出与收益

买高息外币会得到一定的利息(假使港元的年利为8%,当交易者购买港元后,银行将支付交易者8%的年利,而银行或经纪商贷给交易者这笔钱的利息为7%,那么两者相减后,交易者还将有1%的利息回报),但卖高息外币就要支付一定的利息。如果是短线的交易,例如当天买卖或者在一二天内结束交易,就不必考虑利息的支出与收益;但对中、长线投资者来说,利息问题却是一个不可忽视的环节。例如,投资者在1?7000价位时先卖出1手欧元,一个月以后,欧元的价格还在这一位置,但若按卖欧元要支付8%的年利,则每月的利息支付就高达667美元(100000×8%÷12=667),这是一笔不少的支出。但也不能把眼光只盯住利息收入而忽视外币走势,一般是把外汇汇率的走势放在第一位,而把利息的收入或支出放在第二位,毕竟汇率的波动幅度比利率要大得多。

(三)要考虑点差成本的支出

投资者买卖合约现货外汇要通过银行或经纪商进行,而银行或经纪商一般是要收取点差的。比如,他们告诉交易者买卖1手欧元的点差为3点,即意味着他们会在买价的基础上加3个点来卖出,以作为经纪的酬劳。银行或经纪商收取的点差是按投资者买卖合约的数量来计算的,而不是按盈利或亏损的多少而计算的。因此,投资者也要把这一部分支出计算到成本中去。

外汇保证金交易盈利和亏损的计算:

(1)间接标价货币下的盈亏计算公式:(卖出价-买入价)×合约单位×合约数=××美元;

(2)直接标价货币下的盈亏计算公式:(卖出价-买入价)/结算价×合约单位×合约数=××美元;

在这里,1手的合约单位为10万美元或等同于10万美元;合约数就是买卖了几个(几张)合约;结算价就是最终的成交价。

由上面的计算公式,我们可以计算出1手不同货币的每点价值:

(1)对于间接标价货币,如EURUSD:1?5805/06(假使买卖点差为1点)

1点=(1?5806-1?5805)×100000×1=10美元

(2)对于直接标价货币,如USDJPY:117?10/11(假使买卖点差 外汇交易软件为1点)

1点=(117?11-117?10)/117?10×100000×1=0?01/117?10×100000=8?54美元

五、计算合约现货交易的套息

前面介绍过,在合约现货外汇交易中,投资者还有可能获得可观的利息收入。合约现货外汇的计息方法,不是以投资者实际的投资金额来计算,而是以合约的总金额来计算。例如,投资者投入2?5万美元作保证金,在20倍的杠杆下共买入5个合约的英镑,那么,利息的计算是按5个合约的英镑总值来计算的,即英镑的单位合约价值乘以合约数量,利息的收入当然就很可观了。

买入利息的计算方式是:

(1)间接标价货币的利息计算公式:合约单位×年利率×隔夜拆放天数/360×合约数;

(2)直接标价货币的利息计算公式:合约单位×入市价×年利率×隔夜拆放天数/360×合约数。

这种利用各国货币存款利率的不同来套取差价收益的行为,叫做“套息”。但“套息”并不意味着买卖任何一种外币都有利息可收,只有买高息外币才有利息的收入,卖高息外币不仅没有利息收入,投资者还必须支付利息。比如,见表42:

注意,在有些交易软件中,买卖某种货币的正负利息差已经被系统自动算出。此外,由于各国的利息会经常调整,因此,不同时期、不同货币的利息是不一样的,投资者要以银行或经纪商公布的利息收取、利息支付标准为依据。

根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后进行结算。在每天纽约时间下午5∶00, 如果开仓部位没有平仓,该部位将自动延展至下一个交易日并自动存入或扣除隔夜利息。隔夜利 外汇交易软件息随各国货币的存贷利息的变化而变化。如果投资人手上有利率比较高的货币, 则外汇部位在延展时, 投资人可以获得货币利率上的价差。

隔夜利息按照结算日计算,自动从交易者的账户里加入或减去,但星期三的隔夜利息会是正常交易日的三倍。如下所示:

周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。

周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。

周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。

周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。

周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。

一个星期的总利息是七天的总和。

下面我们就详细讲解下如何进行银行外汇保证金开户:

一、交通银行“满金宝”开户步骤:

1、在中行网点办理CA证书,领取数字证书软盘和密码信封,并支付10元的证书工本费;

2、持本人有效身份证件和主账户为活期一本通的电子借记卡,至各分行中心办理开户及签约手续,限本人办理。

二、中国银行“外汇保”开户步骤:

1、办理交行个人太平洋借记卡;

2、在交行网点将人民币兑换成美元,存入办好的太平洋借记卡内;

3、在交行营业网点柜面签署《交通银行满金宝交易签约/修改/解约申请书》,承诺遵守《交通银行满金宝交易规则》,并填写《交通银行个人网上银行业务申请表》,申请开通网上银行业务;

4、经银行审核批准后,客户获批成为交通银行网上银行数字证书用户,并取得USBKey电子密钥;

5、从交行网站下载安装满金宝交易平台客户端软件;

6、登录满金宝交易平台,将太平洋借记卡中的外币资金划入满金宝交易账户,即可开始外币交易。

三、民生银行“易富通”开户步骤:

民生银行的易富通开户与交通银行和中国银行的外汇保证金开户有所不同它的条件要宽松许多客户只要持有任何一家银行的任意一张双币卡都可以顺利办理开户业务。如已有民生银行借记卡,开户步骤为:

1、携带本人身份证等有效证件到民生银行营业网点申请开通该行网上银行贵宾版;

2、登录该行个人网上银行贵宾版,选择“易富通开户”。

如持信用卡或他行借记卡,开户步骤为:

1、登录易富通网站点击下载《开户申请表》和《交易协议》;

2、将亲笔签名的《开户申请表》与《交易协议》原件、两类身份证明(身份证和户口本,身份证要求正反面复印,户口本含户主页及本人页)的复印件或扫描打印件邮寄或者快递给该行;

3、通过审核后,银行发送开户成功的通知邮件,邮件中包括交易账号、初始密码、入金途径等;

4、下载交易系统,登录后即可交易。

当然,还要注意到这些过程中的风险。开户不但要经过费率、交易便利性等服务调查,以避免开户后因对交易平台、服务不满转向其他交易商而造成时间和经济损失。调查开户公司的信誉和监管部门等也是必不可少的,这类公司的信息均可以从网络、电话等渠道获得。这里建议投资者选择实力雄厚、信誉卓著的公司,因为目前国内并没有完全放开外汇交易,现行的渠道均是将资金汇到国外,在国外开立外汇交易账户的方式进行的。在这种混乱的局面下就有一些骗子公司借机浑水摸鱼,进行网络欺诈等不法行为。

四、外汇保证金交易入门与技巧

根据三家银行保证金交易平台各自的交易规则,交通银行“满金宝”和中国银行“外汇保”开户起点均为500美元,民生银行“易富通”起点较高,为5000美元。当然,各平台的杠杆倍数也不一样,“满金宝”有5、10、15、20倍率四种,“外汇保”和“易富通”是固定一种倍率,分别为10倍、30倍。

和国外平台每手标准合约10万美元不同,满金宝、外汇保、易富通最小开仓分别为10000、5000、10000美元,其1个点差的点值也相应分别为1、0.5、1美元。“满金宝”交易的单位是“手”,1手相当于一个交易货币对的左边货币的10000货币单位,如做美元/日元时指10000美元,欧元/美元时指10000欧元,欧元/日元时指10000欧元。在选择放大倍率为5倍时,客户做1手交易需要2000美元的保证金,选择20倍的放大倍率则只需要500美元。

中国银行外汇保,以500个基础货币单位为1手,起买点5手。其杠杆倍数是10倍,从事交易需要的保证金最低是250左边货币单位的等值美元。如做欧元/日元时,最低保证金是250欧元的等值美元才能从事交易。

易富通杠杆倍数最高为30倍,做1手基本交易需要的保证金仅需334美元。

同时,投资者要特别注意,三个交易平台的强行平仓机制不完全相同,外汇宝在保证金低于20%时会被交易平台强行平仓,满金宝、易富通在30%时将被强平。

外汇保证金交易以点为计量标准,不同货币之间汇价每变动1分钱为100点,计算投资盈亏则乘以点值;买进合约是看涨,卖出合约是看跌。

举例说明:王先生在民生银行进行易富通交易,在交易保证金专户中存入5000美元,放大倍数为30倍。王先生经过分析,预计美元/欧元的汇价将在短期内出现下跌,并决定动用5000美元作为保证金以卖出15手美元/欧元合约,成交价为14000,交易量为15万美元。当晚美元/欧元的汇价下跌至13950,王先生决定获利了结,买入15手美元/欧元合约进行平仓,王先生获利750美元。按照上述交易,如果美欧上涨233个基点,即汇价至14233时,王先生将亏损3500美元,此时保证金只有30%,如果不追加保证金进去,该笔交易将会被强行平仓。

合约价值高低,决定点值大小。价值1万美元的合约,1个点差的点值1美元,10万美元的合约,1个点差的点值就是10美元;而杠杆倍数则决定投资者需要投入的保证金多少。在国内20倍杠杆的平台,500美元保证金能做一手价值1万美元的合约;在国外200倍的交易平台上,同样500美元保证金则能做一手10万美元的标准合约。只不过投资的收益与风险同时放大了10倍而已。

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